ТРАНСФОРМАЦИЯ МОДЕЛЕЙ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ В ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ: ВЫЗОВЫ ДЛЯ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ
ТРАНСФОРМАЦИЯ МОДЕЛЕЙ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ В ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ: ВЫЗОВЫ ДЛЯ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ
- Авторы:
Липин Е.А.
- Аннотация:
В статье исследуется изменения процесса легализации доходов, полученных преступным путем, в условиях цифровой трансформации экономики и влияние изменений на экономическую безопасность. Цель работы – раскрыть концептуальные основы процесса легализации, систематизировать направления трансформации инструментов, каналов и субъектов, а также выявить ограничения современной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Методологическую основу составили теоретический анализ и синтез, системный и сравнительный анализ, обобщение, классификация и концептуальное моделирование. В ходе исследования рассмотрено влияние криптовалют, миксеров, кросс-чейн-мостов и децентрализованных финансовых платформ на скорость, масштабируемость и трансграничность перемещения преступных доходов. По результатам проведенного анализа выделены три группы факторов, ограничивающих результативность действующей системы ПОД/ФТ: технологические особенности цифровых инструментов, наличие различий в национальных законодательствах относительно регулирования цифровых активов и ограничения, связанные с применением новых технологий в целях ПОД/ФТ. Предложена концептуальная модель, связывающая трансформацию процесса легализации с микро-, национальным и наднациональным уровнями архитектуры ПОД/ФТ. Теоретическая значимость исследования заключается в систематизации представлений о цифровой трансформации легализации преступных доходов. Полученные результаты формируют основу для дальнейшей разработки дифференцированных методов противодействия соответствующим угрозам экономической безопасности.
- Ключевые слова:
легализация доходов, отмывание денег, цифровая экономика, криптовалюты, экономическая безопасность, ПОД/ФТ, финансовый мониторинг
- DOI: 10.54861/27131211_2026_10_367
- Цитировать статью:
Липин Е.А. Трансформация моделей легализации преступных доходов в цифровой экономике: вызовы для системы ПОД/ФТ // Прогрессивная экономика. 2026. № 10. С. 367–383. https://doi.org/10.54861/27131211_2026_10_367.
TRANSFORMATION OF MONEY LAUNDERING MODELS IN THE DIGITAL ECONOMY: CHALLENGES FOR THE AML/CFT SYSTEM
Authors:
Lipin E.A.
Lipin E.A.
Abstract:
This article examines changes in the process of money laundering in the context of the digital transformation of the economy and the impact of these changes on economic security. The aim of the work is to reveal the conceptual foundations of the legalization process, systematize the directions of transformation of tools, channels and entities, and identify the limitations of the current system of combating money laundering and the financing of terrorism (AML/CFT). The methodological basis consists of theoretical analysis and synthesis, systemic and comparative analysis, generalization, classification and conceptual modeling. The study examines the impact of cryptocurrencies, mixers, cross-chain bridges and decentralized financial platforms on the speed, scalability and cross-border movement of criminal proceeds. Based on the results of the analysis, three groups of factors limiting the effectiveness of the current AML/CFT system are identified: technological features of digital tools, differences in national legislation regarding the regulation of digital assets and limitations associated with the use of new technologies for AML/CFT purposes. A conceptual model is proposed linking the transformation of the legalization process with the micro-, national and supranational levels of the AML/CFT architecture. The theoretical significance of this study lies in its systematization of concepts regarding the digital transformation of money laundering. The findings provide a foundation for the further development of differentiated methods to counter these threats to economic security.
This article examines changes in the process of money laundering in the context of the digital transformation of the economy and the impact of these changes on economic security. The aim of the work is to reveal the conceptual foundations of the legalization process, systematize the directions of transformation of tools, channels and entities, and identify the limitations of the current system of combating money laundering and the financing of terrorism (AML/CFT). The methodological basis consists of theoretical analysis and synthesis, systemic and comparative analysis, generalization, classification and conceptual modeling. The study examines the impact of cryptocurrencies, mixers, cross-chain bridges and decentralized financial platforms on the speed, scalability and cross-border movement of criminal proceeds. Based on the results of the analysis, three groups of factors limiting the effectiveness of the current AML/CFT system are identified: technological features of digital tools, differences in national legislation regarding the regulation of digital assets and limitations associated with the use of new technologies for AML/CFT purposes. A conceptual model is proposed linking the transformation of the legalization process with the micro-, national and supranational levels of the AML/CFT architecture. The theoretical significance of this study lies in its systematization of concepts regarding the digital transformation of money laundering. The findings provide a foundation for the further development of differentiated methods to counter these threats to economic security.
Keywords:
legalization of income, money laundering, digital economy, cryptocurrencies, economic security, AML/CFT, financial monitoring
legalization of income, money laundering, digital economy, cryptocurrencies, economic security, AML/CFT, financial monitoring
For citation:
Lipin E.A. (2026). Transformatsiya modelei legalizatsii prestupnykh dokhodov v tsifrovoi ehkonomike: vyzovy dlya sistemy POD/FT [Transformation of money laundering models in the digital economy: challenges for the AML/CFT system]. Progressivnaya ekonomika [Progressive Economy], 10, 367–383. https://doi.org/10.54861/27131211_2026_10_367. (In Russ., abstract in Eng.)
Lipin E.A. (2026). Transformatsiya modelei legalizatsii prestupnykh dokhodov v tsifrovoi ehkonomike: vyzovy dlya sistemy POD/FT [Transformation of money laundering models in the digital economy: challenges for the AML/CFT system]. Progressivnaya ekonomika [Progressive Economy], 10, 367–383. https://doi.org/10.54861/27131211_2026_10_367. (In Russ., abstract in Eng.)
Контент доступен под лицензией Creative Commons Attribution 4.0 License.
- УДК: 336.7
- Тип: Научная статья
График выхода журналов
- №12 Декабрь 2026
- №11 Ноябрь 2026
- №10 Октябрь 2026
- №9 Сентябрь 2026
- №8 Август 2026
- №7 Июль 2026
- №6 Июнь 2026
- №5 Май 2026
- №4 Апрель 2026
- №3 Март 2026
- №2 Февраль 2026
- №1 Январь 2026